9月10日，農(nóng)發(fā)行日間頭寸管理系統(tǒng)三期成功上線。該系統(tǒng)聚焦數(shù)據(jù)治理、價值挖掘、風險管控、管理自動化等四個方面，全面提升了日間頭寸和流動性管理的精細化水平，有效落實了“八項改革”配套信息科技建設的要求，切實為全行高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
系統(tǒng)建設堅持創(chuàng)新引領，強化科技賦能，在原有功能的基礎上，結合農(nóng)發(fā)行流動性管理的工作要求和創(chuàng)新經(jīng)驗，拓寬了流動性管理的維度與深度。一是加強數(shù)據(jù)治理，提高管理協(xié)同性。按照事前、事中、事后三個流程環(huán)節(jié)，整合存貸款、資金交易、債券、再貸款等資產(chǎn)負債全部數(shù)據(jù)，精準覆蓋總行、省級分行、二級分行、縣級支行四個使用層級，統(tǒng)籌數(shù)據(jù)治理和業(yè)務管理，產(chǎn)生“1+1>2”的效果。二是加強系統(tǒng)價值挖掘，提高對客服務水平。系統(tǒng)依托大數(shù)據(jù)平臺，對全行賬戶進行穿透分析，做到實時監(jiān)測、分析企業(yè)流水，對客戶進行分類統(tǒng)計，協(xié)助管理行分析識別重點客戶，深挖資源鏈條，助力全行業(yè)務發(fā)展。三是加強風險管理，提高風險防控能力。在PC端指標預警的基礎上，增加手機移動端短信定時提醒和多頻度預警功能，實現(xiàn)全時效大額資金往來、超大額走款實時預警，進一步前置風險管理關口。四是加強管理自動化，提高管理效能。增加流動性趨勢分析、零余額實時統(tǒng)計等功能，實現(xiàn)了集中處理數(shù)據(jù)、智能化監(jiān)測、自動生成監(jiān)測報表、客戶定制化改造等數(shù)字化要求，提高了管理的時效性和準確性，管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型更上一層樓。
此次建設是一項急、難、險、重的工作任務。從入場到上線時間不足5個月，時間緊急；系統(tǒng)關系到資金來源運用等全行業(yè)務，組織協(xié)調(diào)難；涉及上萬條數(shù)據(jù)處理，稍有差錯就會形成較大風險；項目承載全行信任，責任重大。研發(fā)期間恰逢廣東出現(xiàn)疫情，項目組克服2位組員因疫情影響被隔離、疫情防控形勢復雜嚴重、全體組員不能按時回家探親等重重困難，在總行黨委和資金部、信息科技部的關懷與支持下，發(fā)揮黨員帶頭作用，勇挑重擔，圓滿完成研發(fā)任務。其中，組織召開研討會議30余次，完善需規(guī)書13版；形成需求分析289條，對應分析結果3434條；評審通過測試用例3390條，比二期增加868條；組織UAT測試和上線業(yè)務演練6輪次，共執(zhí)行測試用例9991條，比二期增加2516條。
下一步，總行資金部將把握“十四五”新發(fā)展階段的先機，持續(xù)做好資金業(yè)務培訓工作，配強管理人才，規(guī)范管理流程，完善管理制度，努力實現(xiàn)“加強管理，確保供應，防范風險，提高效益”的管理目標，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供有效資金保障。
（陳祥磊、宋志存、李妮）
